吳浩康

　　筆者近日從中國銀行廣東省分行獲悉，該行貿易金融業務取得新突破，2013年當年國際貿易結算業務量達2003億美元，跨境人民幣結算量達3080億元，分別突破2000億美元和3000億元的新臺階，均創造了國內分行級金融機構年度歷史新高，市場份額繼續保持廣東領先。據瞭解，這是該行自2008年國際貿易結算量破千億美元以來貿易金融業務取得的又一歷史新跨越。
　　打造供應鏈融資特色品牌，支持企業轉型升級
　　“2013年全年我們共辦理供應鏈融資業務摺合人民幣約1677億元。”省中行相關負責人表示。據瞭解，中行結合珠三角產業聚集效應顯著、供應鏈形式突出的區域經濟特點，深入研究特色行業運作模式和交易特點，通過加強與國內外聯行及代理行、保險公司合作，向行業核心企業及其上下游客戶提供國內信用證、國內保理等特色國內貿易融資產品，為企業制定進出口及國內貿易項下齊備的供應鏈融資綜合解決方案，滿足甚至挖掘出不同企業的應收、應付賬款需求。
　　目前，中行與省內多家知名企業建立了合作伙伴關係，為數十個地區的特色產業集群設計和提供針對性的供應鏈合作整體方案。針對供應鏈核心企業下游經銷商/貿易商，該行創新推出的“銷售易”、保理池融資、汽車經銷商貨押融資、創新型信用險融資等系列產品，進一步豐富了供應鏈融資服務功能。同時結合企業全球化發展佈局，為廣東某知名電器企業量身定製全球供應鏈金融服務方案，2013年為企業辦理供應鏈融資超過60億元，有效支持了企業出口業務發展。
　　深化海內外一體化經營，支持企業“走出去”
　　作為中國第一家連續經營超百年的銀行，中國銀行始終保持著與全球經濟脈搏的緊密聯繫，目前，分支機構遍佈全球37個國家和地區，與全球1000餘家銀行建立了代理業務關係。省中行作為中國銀行系統內最大的省級分支機構之一，依托總行遍及全球的網絡機構和全功能金融服務平臺，在助力廣東企業加快“走出去”方面取得了積極成效。
　　該行充分發揮貿易金融、銀團貸款、項目融資、買方信貸等產品優勢，與海外機構聯動搭建企業海外融資平臺，對“走出去”企業提供從海外目標項目篩選、推薦，到配套解決併購資金需求、跨境結算服務等在內的海內外一體化綜合併購顧問服務。如2013年為某企業境外能源採購5億元付款保函，某企業境外火電站建設提供2700萬美元履約保函等，同時深入調研分析廣州地區服裝鞋帽批發市場和客戶需求，為十餘家中小型“走出去”集群客戶提供出口貿易融資超3000萬美元。
　　深入推進產品創新，滿足企業多元需求
　　面對日趨複雜多變的市場環境，省中行有針對性地結合外貿企業融資、避險、擔保等多方面業務需求，不斷加強貿易金融產品和服務創新，幫助企業搶抓訂單。根據國際資本市場走勢，該行將內保外貸、買方信貸業務與利率、匯率產品相結合，有效規避金融風險，降低了企業的財務成本，大力推廣協議付款、協議融資、福費廷轉賣等業務，以創新突破瓶頸制約，開闢了多元化融資渠道。據介紹，該行2013年通過圍繞供應鏈融資和跨境人民幣業務兩大重點領域，創新推出各類新產品十餘項，較好地滿足了廣東企業擴大市場、資金融通、節約成本和增值理財等多方位的需求，受到了市場的廣泛歡迎和好評。
　　同時，針對廣東外貿企業資金壓力趨緊等情況，中行通過“內保外貸”、協議付款、協議融資等業務方式幫助企業提供海外融資支持；專門安排並優先保障用於支持外貿企業發展的授信規模；引導企業使用綜合功能突出、融資成本相對較低的國際保理、國際福費廷等貿易融資產品，在不占用企業授信額度的情況下幫助很多中小企業解決了出口中的資金難題。據介紹，該行2013年累計幫助企業利用海外資金及節約信貸規模超過100億美元，有效提升我省企業海外經濟參與實力、解決了企業融資難題。
　　多措並舉綜合服務，打造“跨境人民幣業務”首選銀行
　　自跨境人民幣結算試點以來，省中行著力強化組織部署、市場營銷、產品創新、海內外聯動等工作措施，推動跨境人民幣結算業務發展。統計數據顯示，截至目前累計業務規模超6400億元，共為6600餘家企業提供跨境人民幣結算、清算、融資、信貸、資金、債券、理財、投資等全方位的跨境及海外人民幣產品，業務量在全國同級金融機構中保持第一。其中該行2013年當年跨境人民幣結算量更是達到3080億元。“由於配套政策的進一步完善、流程和手續的不斷簡化、業務範圍的穩步擴大，加上人民幣在全球經濟體系中的使用和循環的需求增大，這些因素共同導致了跨境人民幣結算業務的加速發展。”省中行相關負責人對筆者表示。
　　據介紹，2013年省中行在全國首創“跨境人民幣內部銀團”新模式，為多家第三方支付平臺率先試辦“跨境人民幣網絡支付業務”，並創新推出跨境人民幣“利付通”，產品創新推廣領先同業，受到市場的廣泛歡迎和好評。2013年該行跨境人民幣業務榮膺廣東金融業支持經濟社會發展“十大亮點工程”；跨境人民幣結算“小微團”服務方案榮膺2013年南方金融年度大獎“金榕獎”之“最具競爭力金融創新產品獎”；“跨境人民幣金鑰匙”系列產品榮獲“2013年度廣東銀行業服務實體經濟十大創新產品”大獎，成功樹立了廣東地區跨境人民幣業務首選銀行的市場品牌形象。撰文：蔡承君　　（原標題：中行廣東分行打造“最好的貿易金融銀行”）